借錢900元,三個月翻至28萬元! 洛陽警方打掉一網絡“套路貸”團夥

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  映象網訊(記者 王韶卿 通訊員 范進通 裴皓)額度大、利率低、放款快、免擔保  ,借款前的宣傳天花亂墜;單方認定違約、惡意壘高借款、軟硬兼施“討債”  ,借款後的“套路”讓人苦不堪言  。近日  ,河南洛陽警方經過1個多月的縝密偵查 ,偵破一起特大網絡詐騙案  ,抓獲犯罪嫌疑人130名  。

  借得900元 ,不到三個月翻至28萬元

  今年5月  ,洛陽市民黃女士通過某網絡平臺借款1300元 ,但讓她萬萬沒想到的是不到三個月的時間 ,這些欠款竟然滾到瞭28萬元  ,隨之而來的威逼恐嚇更是鋪天蓋地  ,驚慌失措的她趕緊選擇瞭報警 。

  原來 ,2月的一天  ,黃女士接到網貸推銷電話稱 ,可以幫其辦理“免擔保、低利率”的高額貸款 。一直想創業的黃女士有些心動  ,便按照對方的要求提交各種資料進行審核 。

  通過審核後 ,黃女士並沒有拿到對方承諾的30萬元貸款  ,首次放款隻有1300元 。按照對方要求 ,還款周期為5天  ,利息30% 。扣去首期利息  ,黃女士隻到手瞭900元  。考慮到5天還400元後  ,還能繼續提升額度 ,黃女士便同意借款  。

  為拿到大額貸款  ,黃女士在對方的引導下一次次延期  ,償還400元利息的次數多達17次  。期間  ,黃女士曾試圖一次性還清這1300元的本金瞭結全部債務  ,但是對方卻故意不收款 ,並造成黃女士違約  。

  逾期費、平臺費、人工費、審核費、服務費等迅速疊加 ,欠款額度竟呈幾何倍數增長  。為瞭償還舊債 ,黃女士在對方的介紹下向其他人借款還債  ,最終借款人達到52人  。

  雪球越滾越大  ,不到3個月時間 ,當初的1300元借款變成28萬元 ,一天就需償還1萬元左右 ,黃女士無力償還  。

  隨後  ,借款人不斷給黃女士傢人、親戚、朋友打電話發信息督促其還錢  ,甚至從網上搜出黃色圖片  ,將黃女士PS到照片內 ,發給其本人和傢人  。於是  ,她向洛陽市公安局古城派出所報警  。

  兵分三路統一收網  ,抓獲嫌疑人110餘名

  經過前期偵查  ,古城派出所確定這是一起典型的“套路貸”案件 ,涉及人員較多  ,隨即將案情上報洛陽市公安局  。市公安局迅速組織刑偵支隊、網偵支隊同步上案支持  ,經過1個多月的縝密偵查  ,成功鎖定瞭以安徽籍人員戴某為首的犯罪團夥  。該團夥在陜西西安未央區萬達廣場有三個辦公場所 ,涉案人員100餘名 ,另在上海、安徽等地也有同夥  。

  7月6日  ,洛陽市副市長、公安局局長李保興帶領200餘名警力  ,連夜行動  ,分赴西安、安徽、上海三地同時收網  。在西安  ,端掉瞭7個窩點  ,抓獲涉案人員111名  ,繳獲電腦180餘臺 ,凍結涉案資金400餘萬元;在上海  ,抓獲涉案人員2名;在安徽  ,抓獲瞭主要犯罪嫌疑人戴某  。隨後  ,該團夥骨幹成員周某情、周某艷和另外14名涉案嫌疑人陸續到案  。

  經調查 ,該團夥作案涉及江蘇、浙江、廣東等地  ,涉案金額4000餘萬元  。

  犯罪“套路”揭秘  ,環環相扣榨幹受害人

  民警調查發現  ,該團夥內部人員有明確的分工  ,分別設有話務、審核、財務、催收等部門  ,通過設定好的“套路”  ,一步一步誘導受害人越陷越深  。

  第一步:搜索目標 。話務人員挑選熟悉互聯網操作的年輕人下手  ,利用受害人急於用錢的心理 ,向其宣傳優惠借款條件 ,誘導受害人通過網貸平臺借款  。

  第二步:贏得信任  。借款人通過犯罪嫌疑人借款  ,但數額一般不大  ,普遍在千元左右  ,按照30%的周息還款  ,利息基本在幾百元  。

  第三步:“以貸還貸”  。起初  ,借款人提出還款要求 ,嫌疑人就故意拖延  ,造成借款人違約  。等本金和利息越加越多  ,借款人還款能力越來越差 ,犯罪嫌疑人就會向借款人推薦其他借貸公司  ,不斷增加債務總額  。

  第四步:壘高數額  。隨著時間推移 ,利息就像滾雪球一樣越滾越大  ,年息會翻到2000%  ,最終導致受害人無力償還  。

  第五步:逼討債務  。如果受害人無法還債  ,犯罪嫌疑人便通過轟炸通訊錄、威脅謾罵受害人親朋好友、送花圈、修淫穢圖片發朋友圈等違法手段逼迫受害人還債  。